Como Controlar o Fluxo de Caixa da sua Empresa

O Fluxo de Caixa é como o pulmão financeiro, sendo fundamental na avaliação de empresas. Para que o seu empreendimento respire bem e tenha fôlego para voar mais alto, o controle eficiente do Fluxo de Caixa é fundamental.

Você não precisa de uma bola de cristal para prever o futuro! Você só precisa registrar todas suas movimentações financeiras assim que elas acontecem.

Veja os 5 passos que irão te transformar em um verdadeiro mago dos números:

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1- Escolha um período para controlar

Para começar o seu planejamento você precisa definir qual período você irá controlar. Este período será o período que a sua “bola de cristal” irá funcionar.

Que tal fazer a previsão dos próximos 12 meses?

 

2- Saiba qual o saldo de todas as contas da sua empresa

Reúna todos os saldos da sua empresa neste exato momento. Contas bancárias, cofre, caixinha administrativo, enfim todo dinheiro disponível na sua empresa.

Anote este valor. Este número será o ponto de partida do controle do fluxo de caixa da sua empresa.

 

3- Registre todas as contas a pagar e a receber

Anote todas as contas que sua empresa tem para pagar aos seus fornecedores e todas as contas que sua empresa tem para receber dos seus clientes.

Este é o grande ponto para saber o que virá pela frente.

Se sua empresa comprou ou vendeu a prazo é preciso acompanhar os vencimentos de perto. Evitar pagamento de juros e multas por atraso e receber dos seus clientes em dia devem ser regras dentro da sua empresa.

Por exemplo, se sua empresa comprou um equipamento em 10 vezes, anote as 10 parcelas no seu fluxo de caixa, assim, você já verá que nos próximos 10 meses parte do seu caixa está comprometido com o pagamento do seu fornecedor.

Você deve fazer o mesmo com as contas a receber.

 

4- Atualize o Fluxo de Caixa, agora!

Anote todas as entradas e saídas de dinheiro que acontecerem no caixa da sua empresa no momento em que eles acontecerem.

A correria do dia-a-dia é a principal justificativa para anotar depois. Esta é uma armadilha perigosa e uma das causas do descontrole financeiro.

Criar o hábito de anotar tudo será muito bom para o controle financeiro da sua empresa.

Desta maneira, você poderá consultar seu fluxo de caixa a qualquer momento com a certeza de que os dados anotados estão corretos e atualizados.

 

5- Analise e corrija o planejamento financeiro

Com os dados do seu fluxo de caixa atualizados você pode identificar com bastante antecedência o que irá acontecer com o caixa da sua empresa.

Neste exemplo, se a empresa não vender mais ou não negociar o prazo de pagamento nos meses de Fevereiro, Março, Maio e Agosto, o saldo operacional ficará negativo, ou seja, será preciso recorrer ao dinheiro guardado ou até mesmo a empréstimos para manter o saldo dos meses positivos.

Ter esta informação pode te ajudar a tomar a melhor decisão num período de dificuldades.

Aproveite para se aprofundar em Planejamento Financeiro e confira o Webinar que realizamos sobre o assunto. Veja como definir objetivos que vão guiar suas ações em busca do sucesso.

 

Conclusão: o segredo do caixa saudável

O grande segredo para manter a saúde do caixa da sua empresa é a disciplina para registrar todas as movimentações financeiras. Nesta hora, usar uma ferramenta adequada pode ser fundamental.